Voorkomen witwassen en financieren terrorisme, de Wwft
De Kansspelautoriteit ziet erop toe dat Holland Casino en de vergunninghouders voor online kansspelen voldoen aan de Wet ter voorkoming van witwassen en financiering van terrorisme, ofwel de Wwft.
Kansspelen met een bewezen laag risico op witwassen hebben in Nederland een vrijstelling voor de Wwft. Dat zijn aanbieders van speelautomaten, sportweddenschappen en loterijen.
Witwassen is crimineel verkregen geld legaal maken, zodat de herkomst niet langer zichtbaar is. Ook het besteden van illegaal geld wordt gezien als witwassen. Financieren van terrorisme is vermogen gebruiken om terroristische activiteiten, bijvoorbeeld het plegen van aanslagen, mogelijk te maken.
Hoe voorkom ik als kansspelaanbieder witwassen en financiering terrorisme?
Als u als kansspelaanbieder onder de Wwft valt volgt u tenminste onderstaande stappen:
- Controleer en verifieer de identiteit van elke speler. Is hij of zij echt wie hij of zij zegt te zijn?
- Maak van elke speler een zogenoemd risicoprofiel. Iemand die 1 keer per maand een vestiging van Holland Casino bezoekt en 100 euro uitgeeft die hij ter plekke pint, heeft een ander risicoprofiel dan iemand die elke dag een andere vestiging bezoekt en steeds contant geld bij zich heeft. Zo is er een hele rits aan risicovariabelen op grond waarvan een kansspelaanbieder tot een risicoprofiel van een speler komt. Dat profiel kan ook veranderen, bijvoorbeeld als een speler opeens grof geld in zet.
- Meld ‘ongebruikelijke transacties’ bij de Financial Intelligence Unit Nederland. Bijvoorbeeld: het kopen van speelfiches voor 10.000 euro of meer met contant geld, een girale transacties van 15.000 euro of meer of subjectieve indicaties zoals wanneer een speler geen plausibele verklaring kan geven voor de herkomst van het geld waarmee hij speelt.
Ook moet u de Kansspelautoriteit kunnen laten zien dat u in uw beleid heeft geregeld aan alle Wwft-vereisten te voldoen. U kunt bijvoorbeeld aantonen dat u uw personeel structureel traint: medewerkers moeten zich er steeds van bewust zijn dat zij mogelijk met crimineel geld te maken krijgen en weten wat zij dan moeten doen.
Bekijk de alle handvatten van de Kansspelautoriteit in Leidraad Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft)